几时要重组投资组合?

发布于:2018-11-20 14:28 分类:价值   

如果我们把投资当作一个长线的理财活动,最好以一个组合的形式做策划,好好分配你的资产,例如要多少现金、股票、基金等等,同时也要不时调整一下,今次想跟大家分享一下,应该什么时候重整投资组合最好。
首先组织一个投资组合,这一个组合需要有一个目标,不能把钱、股票汇聚一起就叫做组合,例如你想退休之后保本增值,这是一个目标,要增长快一点、早一些达到财务自由之路,也是一个目标,组合的使命就要帮你达到你的目标。组织好一个投资组合,并不是一了百了的事,而是要定期检讨一下,有需要的话,可能要做一些大动作,调整一下组合,否则十年八年过后,投资成绩跟你想要的不一样。

需要大动作重整组合的情况
当你改变你的投资目标的时候
可能在一些情况之下,你只想打算增值,但发现你的需要改变了,想提早退休,目标不同自然要改变投资组合的情况,以便可以配合你的需要。
你已经差不多可以达到目标了
如果你的目标是争取提早退休,而目标已经差不多去到八成,也不用再冒太大的风险,这个时候可能要调整一下,将风险的承受程度减低,由攻转守,保住本金的目标更加重要。
你的组合未能帮你达到目标
如果你想财富增长快一点,但你的组合未能配合你的需要,这个时候就要在变动一下,检讨一下你的投资组合,以及资产的配置。
时机问题
如果你的组合属于进取型,当遇上市场的不景气,是入货的好时机,这个时候也是考虑调整的时候。
结语
如果投资是一个长线计划的话,最好在拣选投资工具时,都作一个全盘的规划,组织一个投资组合,订立明确一点的目标,按著你的目标拣选合适的投资工具,不同类型的股票可以有不同的功能(增长型、稳健型),就如一队球队,利用各球员的强项互相配合。当队球发挥不到预期效果,或超标完成,或者是是候作出调整,保住实力或者作进一步衝线。